國(guó)家外彙局關于通過(guò)外彙賬戶辦理外彙業務有關問題的通知

國(guó)家外彙局關于通過(guò)外彙賬戶辦理外彙業務有關問題的通知

彙發(fā)[２００８]６０号


國(guó)家外彙管理局各省、自治區、直轄市分局、外彙管理部，深圳、大連青島廈門、甯波市分局；各中資外彙指定銀行：
爲貫徹落實《中華人民共和國(guó)外彙管理條例》第七條“經(jīng)營外彙業務的金融機構應當按照國(guó)務院外彙管理部門的規定爲客戶開(kāi)立外彙賬戶，并通過(guò)外彙賬戶辦理外彙業務。經(jīng)營外彙業務的金融機構應當依法向(xiàng)外彙管理機關報送客戶的外彙收支及賬戶變動情況”，國(guó)家外彙管理局正在清理外彙賬戶管理相關規定，并對(duì)外彙賬戶管理信息系統進(jìn)行升級改造。現將(jiāng)近期拟出台的通過(guò)外彙賬戶辦理外彙收支業務實施方案通知如下，請各分局、外彙管理部經(jīng)營外彙業務的金融機構（以下簡稱銀行）以及其他機構等提前做好(hǎo)相應準備：
一、除另有規定外，銀行爲境内機構和境外機構辦理外彙收支業務，包括跨境收付彙結售彙、境内外彙劃轉等，均應先爲其開(kāi)立外彙賬戶，并通過(guò)外彙賬戶辦理。對(duì)于有零星外彙收支的客戶，銀行可以不爲其開(kāi)立外彙賬戶，但應通過(guò)銀行以自身名義開(kāi)立的“銀行零星代客結售彙”賬戶爲其辦理外彙收支業務。
二、境内機構和境外機構辦理外彙收支業務，應先按規定報告資金性質。銀行根據其報告的資金性質填寫交易編碼後(hòu)，方能(néng)爲其辦理外彙收支業務。
三、銀行應按現行數據接口規範的要求，將(jiāng)境内機構和境外機構的跨境收付彙、結售彙和境内外彙劃轉數據，通過(guò)外彙賬戶管理信息系統報送外彙局。
四、銀行應做好(hǎo)如下準備工作：
（一）調整内部業務操作流程，要求客戶按規定開(kāi)立外彙賬戶，并通過(guò)外彙賬戶辦理跨境外彙收付彙、結售彙和境内外彙劃轉等外彙收支業務；
（二）調試國(guó)際結算系統、核心會(huì)計系統等内部信息系統，做好(hǎo)與外彙賬戶信息管理系統的接口程序等準備工作，使其滿足本通知要求；
（三）其他宣傳與培訓、内控制度建設等準備工作。
五、各分局外彙管理部應及時(shí)督促轄内銀行爲落實《條例》第七條及本通知做好(hǎo)相應準備工作。
六、個人貿易結算賬戶跨境收彙與付彙、結售彙及境内劃轉等外彙收支業務，适用本通知。其他個人外彙收支按照《個人外彙管理辦法》的規定辦理。
七、銀行爲保稅監管區域企業辦理外彙收支業務，應遵守上述規定，通過(guò)外彙賬戶辦理。
各分局、外彙管理部收到本通知後(hòu)，應盡快轉發(fā)所轄中心支局支局外資銀行、地方性商業銀行和相關單位。各中資外彙指定銀行收到本通知後(hòu)，應盡快轉發(fā)所屬分支機構。
執行中如遇問題，請及時(shí)向(xiàng)國(guó)家外彙管理局反饋。
聯系電話：（０１０）６８４０２２７５；６８４０２４２９。
二ＯＯ八年十一月七日